Hur man blir en riskinvesterare: fem steg för nybörjare

Riskinvesteringar görs huvudsakligen av fonder eller framstående affärsänglar. Men kan en person utan erfarenhet börja investera i utvecklande företag och få en stor inkomst?

Vad är riskinvesteringar

Verbet venture i översättning från engelska betyder "att ta risker eller besluta om något."

Det viktigaste du bör veta om riskinvesteringar är att de flesta nya företag misslyckas, 90 av 100 nyskapade startups kommer inte att överleva. Ja, det är riskabelt. Men genom att investera som riskinvesterare i ett tidigt skede kan du vid exit få en mycket stor inkomst från ett företag, som mer än kommer att betala för dina förluster.

Vem kan bli en riskinvesterare

Först måste du ta reda på varför du vill investera. Om du investerar för att tjäna pengar måste du förstå att riskerna här är mycket höga. Om du investerar för nöjes skull är det en annan historia. Mitt råd:

• titta på ditt likvida kapital (kontanter och andra tillgångar), dra av det du spenderar på att leva och investera 15 % av det återstående beloppet i riskkapitalinvesteringar;
• din förväntade avkastning bör vara minst 15 % per år, eftersom du kan tjäna ungefär samma (maximalt) på mindre riskfyllda instrument på en organiserad börs;
• jämför inte denna avkastning med den verksamhet du driver – för riskkapitalprojekt är din avkastning på viktad risk i alla fall den maximala;
• du måste förstå att riskkapital inte är en likvid tillgång. Gör dig redo att vänta länge. Ännu bättre, gör dig redo att aktivt hjälpa företaget att växa och lösa problem, som, tro mig, det kommer att finnas mycket;
• var beredd att fånga ögonblicket när du måste säga till dig själv att "stoppa" och låta startupen dö, oavsett hur svårt det är.

Fem steg för att bygga rätt investeringsstrategi

En bra riskinvesterare är den första som får tillgång till en startup som försöker samla in pengar och vet hur man väljer den bästa bland dem.

1. Sätt upp ett mål att bli en bra investerare

En bra investerare är den som startups kommer till först, innan de visar sin presentation för andra. En bra investerare är betrodd av startups och andra investerare om vi pratar om en fond. För att bli en bra investerare måste du bygga ditt varumärke (personligt eller fond), samt djupt förstå ämnet (det vill säga var du investerar).

Du bör se alla som letar efter investeringar i det utvecklingsstadiet, den geografin och i det område som du vill vara involverad i. Om du till exempel ska investera i tidiga startups med ryska grundare inom området AI, och det finns 500 sådana startups på marknaden, din uppgift är att få tillgång till alla dessa 500 företag. För att göra detta bör du engagera dig i nätverk – etablera förtroendefulla relationer i startup-gemenskapen och sprida information om dig själv som investerare så brett som möjligt.

När du ser en startup, ställ dig själv frågan - är du den första som han kom till, eller inte? Om ja, bra, det gör att du kan välja bättre projekt för investeringar.

Det är så riskfonder och privata investerare fungerar – först bygger de sitt eget varumärke, sedan fungerar det här varumärket för dem. Naturligtvis, om du har tio exits (exit, tar företaget till börsen. — Trender), och alla är som Facebook, kommer en kö att ställas upp för dig. Att bygga ett varumärke utan bra exits är ett stort problem. Även om du inte hade dem borde alla du investerat säga att du är den bästa investeraren, eftersom du investerar inte bara med pengar, utan också med råd, kopplingar och så vidare. En bra investerare är ett ständigt arbete på ditt eget ideala rykte. För att bygga ett bra varumärke måste du stå till tjänst för samhället. Om du hjälpte både företagen du investerade i och även de som du inte investerade i, kommer du fortfarande att ha en bra bas av kontakter och kommer att bli väl granskad. De bästa kommer till dig för pengar, i hopp om att du ska kunna hjälpa dem på samma sätt som du hjälpte andra.

2. Lär dig att förstå människor

När du pratar med en startup (särskilt om deras verksamhet är i ett tidigt skede), följ dem som person. Vad och hur han gör, vad han säger, hur han uttrycker sina idéer. Gör förfrågningar, ring hans lärare och vänner, förstå hur han övervinner svårigheter. Varje start går igenom "dödszonen" - även Google, som ännu inte är född, var ett steg bort från misslyckande. Ett starkt, modigt, viljestarkt lag, redo att slåss, att inte tappa modet, att resa sig efter nederlag, att rekrytera och behålla talanger, kommer definitivt att vinna.

3. Lär dig förstå trender

Om du pratar med någon Silicon Valley-startup eller investerare kommer de att säga att de verkligen bara hade tur. Vad betyder tur? Detta är inte bara en slump, tur är en trend. Föreställ dig själv som en surfare. Du fångar en våg: ju större den är, desto mer intäkter, men desto svårare är det att stanna på den. En trend är en lång våg. Till exempel är trender inom COVID-19 distansarbete, leverans, utbildning online, e-handel, etc. Vissa människor hade bara tur att de redan var med i den här vågen, andra gick snabbt med i den.

Det är viktigt att fånga trenden i tid, och för detta måste du förstå hur framtiden kommer att se ut. Många företag fångade honom i det skede då han ännu inte var riktigt seriös. Till exempel, på 1980-talet spenderade investerare miljarder på algoritmer som liknar nuvarande AI. Men inget hände. För det första visade det sig att det vid den tiden fortfarande fanns för lite data i digital form. För det andra fanns det inte tillräckligt med mjukvaruresurser – ingen kunde föreställa sig hur mycket tid och datorkraft det skulle ta att bearbeta sådana uppsättningar av information. När IBM Watson tillkännagavs 2011 (världens första AI-algoritm. — Trender), tog den här historien fart eftersom de rätta förutsättningarna dök upp. Denna trend fanns inte längre i människors medvetande, utan i det verkliga livet.

Ett annat bra exempel är NVIDIA. På 1990-talet föreslog en grupp ingenjörer att moderna datorer och grafiska gränssnitt skulle kräva mycket olika bearbetningshastigheter och kvalitet. Och de gjorde inga misstag när de skapade grafikprocessorn (GPU). Naturligtvis kunde de inte ens föreställa sig att deras processorer skulle bearbeta och träna maskininlärningsalgoritmer, producera bitcoins och att någon skulle försöka göra analytiska och till och med operativa databaser baserade på dem. Men även ett rätt gissat område räckte.

Därför är din uppgift att fånga vågen vid rätt tidpunkt och på rätt plats.

4. Lär dig hitta nya investerare

Det finns ett skämt: huvuduppgiften för en investerare är att hitta nästa investerare. Företaget växer, och om du bara har 100 dollar måste du hitta någon som sedan investerar 1 miljon dollar i det. Detta är en stor och viktig uppgift inte bara för en startup, utan också för en investerare. Och var inte rädd för att investera.

5. Investera inte dåliga pengar efter bra pengar

En startup i ett tidigt skede säljer dig framtiden – företaget har inget ännu, och framtiden är lätt att rita och lätt att testa med potentiella investerare. Köp inte? Sedan kommer vi att rita om framtiden tills vi hittar en person som tror på denna framtid till den grad att han kommer att investera sina pengar. Låt oss säga att du är investeraren. Ditt nästa jobb som investerare är att hjälpa startupen att uppnå den framtiden. Men hur lång tid behöver du för att stödja en startup? Säg, sex månader senare tog pengarna slut. Under denna tid bör du lära känna företaget mycket väl och utvärdera teamet. Är dessa killar kapabla att uppnå den framtid de har föreställt dig?

Råden är enkel – lägg åt sidan allt du har gjort och glöm hur mycket pengar du har investerat. Se på det här projektet som om du investerar i det för första gången. Beskriv alla för- och nackdelar, jämför dem med de uppgifter du gjorde innan din första investering. Och bara om du har en önskan att investera i det här laget som för första gången, lägg pengar. Gör annars inga nya investeringar – det här är dåliga pengar efter bra.

Hur man väljer projekt för investeringar

Försök att investera med erfarna personer – de som redan förstår ämnet. Kommunicera med team. Överväg så många projekt som möjligt, utan att fördjupa dig i det första som stöter på. Fall inte för FOMO (rädsla för att gå miste om, "rädsla för att gå miste om något viktigt." — Trender) — startups i sina presentationer underblåser denna rädsla perfekt. Samtidigt lurar de dig inte, utan skapar framtiden som du vill tro på, och gör det professionellt. Så de skapar rädsla hos dig att du kommer att missa något. Men du borde bli av med det.

Prenumerera också på Trends Telegram-kanalen och håll dig uppdaterad med aktuella trender och prognoser om framtiden för teknik, ekonomi, utbildning och innovation.